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■□ こじかファンド 運用報告書 (2009年10月時点)

運用報告書 2009/10 現在
 ・純資産総額 
    4,860,928 円
 ・実績リターン(騰落率)
    -15.8 % (設定来)
・投資リターンの約90%はアセットアローケーションで決まる。

そんな言葉を信じて、まじめに資産設計してみました。
名付けて『こじかファンド (ファンド・オブ・ファンズ)』。

長期投資のために考えたポートフォリオは、こじかの集大成です。
目標リターンは7%以上。

こじかは長期投資(インベストメント)を実践していま〜す♪
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  財テク・投資収入

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現在のポートフォリオ (2009年10月末日 時点)

アセットクラス 比率 保有金融商品(内訳) 時価評価額 実績リタ-ン
 流動性資産 3% 財形貯蓄
・MRF
152,309
 日本債券 0% ・−
 日本株式 29% 【インデックス型投信】
・保有なし
【アクティブ型投信】
さわかみ投信
・DIAM新興市場日本株
【その他】
・個別株投資


935,156
7120

対象外
-16.7%
 外国債券 15% 【先進国債券】
外国為替証拠金取引(FX)
・世界物価連動国債ファンド
・中央三井外国債券IDX
【新興国債券】

国際金融公社(トルコリラ建利付債)

対象外
162,294
188,889

304,500


-12.9%


13.5%(年)
 外国株式 30% 【先進国株式】
トヨタアセット・バンガード海外株式ファンド
・HSBC資源エネルギーファンド
【新興国株式】
・HSBC ブラジル/チャイナ/インドオープン
・欧州新成長国株式ファンド
・JPM BRICS5 ファンド
・JPM JFアジア株アクティブ

501,673


312,444




-28.2%


-16.9%



 その他資産 23% 【REIT(不動産投信)】
・世界の大家さん
【コモディティ(商品)】
・ニッセイコモディティファンド
純金積立
安愚楽牧場和牛オーナー

133,432

816,798



-37.5%

-5.1%

3.0%(年)
 合計 100% 4,860,928 -15.8%




「こじかファンド」で学ぶ、長期投資と分散投資

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「こじかファンド」 目標ポートフォリオ
アセットクラス 比率 適用する金融商品
 流動性資産 5% ・普通預金 / ・MRF
 日本株式 30% ・ETF - インデックス運用
・個別株,さわかみ投信 - アクティブ運用
 日本債券 0% ・−
 外国株式 30% ・先進国 - インデックス運用
・新興国 - アクティブ運用
 外国債券 20% ・外国為替証拠金取引(FX)
・外国債券ファンド
 その他資産 15% ・純金積立 / ・REIT(不動産投信)
・コモディティ投資
期待リターン:7.025% (想定変動リターン 23.6% 〜 - 9.6%)

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  こじかファンド運用報告書 (2009年 10月)  

金融不安も一段落して、ファンドの成績も徐々に戻り始めました〜。とは言っても、まだまだですけどね。

純資産額も6ヶ月前にくらべて約+80万円。
今思えば、もっと追加投資すべきだったかな、と思っちゃいますが、あとの祭り。
この市場の大混乱をよい経験として、今後数年以降に来る、大暴落時には果敢に攻めれるようにしたいですね。
「国際分散投資をしていれば時間をかければ大丈夫!」これを信念にがんばります!

さて、海外債券の欧州復興開発銀行(メキシコ・ペソ)が満期になりました!
残念ながら、円高・ペソ安で日本円に換えると損をするので、そのまま外貨で保有することにしました。
その代わりに、新しく国際金融公社(トルコリラ建利付債)を購入。金利は13.5%です。

ほかにも、新興国株式、債券の積み立てを新しい銘柄で開始しました。
これからは、先進国より新興国へウェイト。オリンピック誘致が決まったブラジルなんて注目ですね!


 
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  こじかファンド運用報告書 (2009年 04月)  

リーマンブラザース破綻で大きく株式市場が下落した影響は、モロ受けております。
実績リターンは−23%と、ほぼ1/4の含み損状態です・・・。

だからといって、分散投資でもダメか〜とか、資産運用しなかった方が・・・。
なんて言う方は長期的に見れてないだけですよ〜。ここはシタタカに安いから追加するくらいの気持で行きましょう!
長期的に世界成長が止まるわけないので大丈夫です。

冷静に内訳を見ると、
大きく下げ : 日本株式 ・ 海外株式 ・ 不動産 
小さく下げ : 海外債券 ・ コモディティ

になってます。

こういうときは、大きく下げたものほど今割安なので。それを追加すると同じ金額で沢山の口数を手に入れることができますね。なので、こじかは現金比率を10%⇒3%に落としてまで、海外株式に追加しました。

今のうちに仕込んでおくことが大切ですね♪
ま、今はマイナスですけどそのうち見ててくださいよ。含み益出しますから!


 
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