 こじかファンド運用報告書 (2006年11月号) |
こじかファンドの設定来の実績リターンがずーっと、−８％とか−９％なので、
分散投資でどうやったらそんなに負けるの？という疑問の声が某ＭＴの達人から寄せられました。
えー、足を引っ張っているのはこじかの個別株投資で、投資信託はいたって健康に頑張っております。
※個別株投資は振興市場の株がいっぱいで（涙・・・）
こじかはドルコスト平均法が大好きなので、毎月決まった銘柄（投資信託）を買っていますが、
『基準価額が下がっているな』と思ったものについては追加投資をしています。
今月は、原油価格の大幅下落で基準価額が下がった、ニッセイコモディディファンドをいつもより多く購入しました。
こうやって平均購入単価を下げて、持ち直したときは今まで以上に含み益が出るな、ウッシッシ♪
こんなことを考えて投資をやっていま〜す。
今月でやっと、外国株式資産が１０％に到達。今は成績もいいのでどんどん増やして行きますよ。
・マネックス証券：こじかファンドで利用している投資信託はほとんどここで購入しています。
| こじかファンド運用報告書 (2006年10月号) |
今月は計算方法を少し変えたので金額が変更されていま〜す。
全体的に軟調な成績に終わってしまいました。
が、こじかは基準価格が下がったところで追加購入していますので、元に戻ったときが楽しみです。
今回、足を引っ張ったのが、日本株の−５．３％（こじかの個別株）。
それに、９０万円近くつぎ込んでいるので全体に物凄く大きな影響を与えてしまいます。
どちらかというと、振興市場の株を多く持っているので、市場が軟調だった９月はどんどん値を下げました・・・。
上がる気配が見えませんね〜。そろそろ損切りして、投資信託に乗り換えようか計画中です。
も１つが、コモディディファンドですね。原油価格の大幅下落で、下落幅を大きかったです。
でもコモディディファンドは原油以外の商品にも分散しているので、今月は買い増しする予定。
長期分散投資ということで、長ーい目で見て行きます。
| こじかファンド運用報告書 (2006年09月号) |
今月は１ヶ月の騰落率が２．０％！
銀行預金金利の０．１％にくらべて２０倍のパフォーマンスを出すことができました♪
でも、株式投資や外為投資をやっている個人投資家にとっては、「たったの２．０％。はぁ〜？」
という感想が聞こえてきそうですが、
こじかはあらかじめ決めておいた投資信託を何も考えずに買っているだけ。時間も手間もかけていませ〜ん。
お仕事が忙しいサラリーマンや逐一チャートをチェックするのがメンドクサイ人には、
こじかファンド方式（長期分散投資）はいいですよ〜♪
今回は、外国株式の上昇が目覚しいですね。
先進国対象（トヨタアセットバンガード）の投資で５．４％、新興国（主としてＢＲＩＣｓ）の投資で５．０％。
こじかファンドの中で外国株式比率がまだ７％と低い為、全体のリターンはそれほど上がらなかったですけど、
目標とする比率３０％だと、結構いいパフォーマンスをたたき出しそう！期待大ですね。
日本株も、日経平均株価が１万６０００円を回復するなど、こちらも好調でした。
コモディティファンドは原油価格も一服といったところで少し下落ですね。
そんな中、REITを投資対象とする投資信託が今とっても元気なんですね〜。
こじかファンドに組み込もうか検討中です。
そんな感じで、経済の動きにも徐々に強くなっているなぁと感じているこじかでした。
| こじかファンド運用報告書 (2006年08月号) |
とうとう、
「こじかファンド」も４ヶ月目に突入！。
エクセルで投資金額や実績リターンをつけているのですが、金額が微妙に合いません・・・。見直します。
今月は全体の成績だけを見ると−４．３％と、こじかファンド失敗なんじゃないの？って感じです。
では、どこが負けているのかというと、日本株式（−８．８％）・・・。
これは投資信託じゃなくて、こじかの株式投資。全然ダメですね。。。。。全体の足を引っ張り過ぎてます・・・。
その代わり、外国株式と外国債券は上昇♪
５月の調整下げも一段落したのでしょうかね〜、BRICs諸国を投資対象にした投資信託は５．２％ＵＰ。
ちなみに、ＦＸ（外為投資）のトレードは無しでした。
投資信託は、手数料がかかりますが、
「暇なし」「大金なし」「知識中途半端」な方にとっては、とってもオススメの金融商品です♪
・マネックス証券：こじかファンドで利用している投資信託はほとんどここで購入しています。
| こじかファンド運用報告書 (2006年07月号) |
「こじかファンド」も３ヶ月目に突入し、今月から、実績リターンをつけ始めました。
財形貯蓄って流動性資産？等、いろいろと間違っているところもあると思いますが、こじかは実行しながら修正していくタイプなので、そこらへんは多めに見てあげてください♪
今月は、３５万円ほど資金を投入しました。
外国株式に投資するファンドにその１／３を突っ込み、運用益もあり、ようやく比率が５％に上がってきました！
（ﾄﾖﾀｱｾｯﾄ・ﾊﾞﾝｶﾞｰﾄﾞ海外株式もその１つです） どんどん比率を上げていきます。
リターンは先月にくらべて上がりました。（−５．９％→−１．７％）
こじかのＦＸ投資にも助けられ、外国債券が全体を引き上げました。他の資産はマイナス傾向ですが、先月よりは下げ幅を減少してきています。来月に期待しましょう。
投資は早く始めれば始めるほど、将来の大きな運用益が期待できます。
「今は、お金がないから貯金してから投資する」のではなくて「今月から、毎月１万円つづでも投資信託を購入する」
こんな行動が将来大きく実を結んでくれるはずです。 →ここらへんはまたコンテンツとして掲載しますね〜。
※ニュース：マネックス証券では７月末日まで投資信託（セレクトファンド）申込手数料０円キャンペーン！
| こじかファンド運用報告書 (2006年06月号) |
「こじかファンド」設立から１ヶ月が経過しました♪
本来は、長期投資が運用スタイルなので、１ヶ月毎の成績をみて一喜一憂しても仕方ないんですけど、
まぁ趣味でやっているので気にしないで下さいね。
今月はこじかファンドに資金を５５０,０００円もつぎ込みました。
そして、外国株式の割合を増やそうと７５,０００円、マネックス証券で投資信託を分散購入しました。
でも、５月はインド株が８営業日で２２％の大暴落。それに引きずられてBRICｓ諸国の株価の軒並み下げ・・・。
外国株式部門は−２０,０００円、比率も２→３％になっただけ。目標の３０％はまだまだ遠そうです。
逆に考えると、長期投資家には安く買えるチャンスですね。
毎月定額購入（ドルコスト平均法）だと、平均購入単価を下げる絶好のチャンス。コツコツ買っていきます。
※ニュース：マネックス証券では７月末日まで投資信託（セレクトファンド）申込手数料０円キャンペーン！
そんなときでも、外国債券部門は何事も無かったかのような推移。これが分散だ！を体験できました〜。
いや〜、世界経済の動きに強くなりそうです♪
※実績リターンは来月から計算します。
| こじかファンド運用報告書 (2006年05月号) |
マネックス証券の資産運用セミナーに参加して以来、ずーっと構想を練っていた、 →その時のブログ記事
「こじかファンド」がようやく完成しました♪
＜運用ポリシー＞
１．長期運用と分散投資でリスクを軽減し安定したリターンを目指す。（但し、リターン重視）
２．個別株投資や外国為替証拠金取引（FX）も組み入れ、個人の運用成績も反映する。
簡単に書いてますけど、長期投資や資産設計の本を３冊読んでかなり勉強しちゃいました〜。
これからコンテンツとして、勉強したことを残していきたいと思っています。
こじかファンドの現状は、目標とするポートフォリオにかなりのズレがあります。（外国株式：目標３０％、現在２％）
資産配分を目標に近づけるため、積立リバランス （外国株式の積立を増加）
を実施していきます。
こんな感じでのんび〜り運用していきます。１年後、５年後、１０年後が楽しみです♪
※運用報告の予定は月１回。実績リターンや時価評価額の計算を実施します。
| こじかファンド運用報告書 (2006年04月号) |
こじかファンドのポートフォリオ作成中・・・・。
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